Goedemiddag.

1. Allereerst wil ik opmerken dat het blokkeren van kaarten van individuen (en ook het blokkeren van lopende rekeningen van bedrijven/individuele ondernemers) niet een gril van de bank is en niet een ongeluk dat niet kan worden voorspeld, maar dat het gevolgen van door u gepleegde overtredingen.

Kortom, er bestaat al een vrij bekende wet 115-FZ “Over de bestrijding van de legalisatie (witwassen) van opbrengsten uit misdaad en de financiering van terrorisme.” De wet zelf heeft nogal wat details, namelijk dat er staat dat transacties voor eenmalige bedragen van zeshonderdduizend roebel worden gecontroleerd en dat ze inderdaad worden gecontroleerd, maar dit zal je op geen enkele manier helpen de redenen voor het blokkeren van kaarten te begrijpen, aangezien banken controleren vele andere transacties en vele andere parameters.

Over het algemeen loopt iedereen die een groot aantal kaarttransacties uitvoert risico: freelancers, online winkels en andere bedrijven die betalingen ontvangen voor goederen/diensten op de kaarten van individuen, degenen die niet-salarisbetalingen ontvangen van rechtspersonen. particulieren/individuele ondernemers, handelaren in cryptocurrency, financiers, degenen die op beurzen spelen, betalingen ontvangen van bookmakers, degenen die online wisselaars gebruiken, die grote bedragen uit het buitenland ontvangen en een groot aantal andere personen wier activiteiten gepaard gaan met het uitvoeren van een groot aantal transacties op kaarten

Bepaalde details zijn uiteengezet in de bijlage bij de verordening van de Bank of Russia van 2 maart 2012 N 375-P “Over de vereisten voor de regels voor interne controle van een kredietorganisatie om de legalisatie (witwassen) van opbrengsten te bestrijden tegen misdaad en de financiering van terrorisme” – er staat een lijst op 18 bladen, die de parameters bevat aan de hand waarvan banken verdachte transacties moeten identificeren.

Hoe ziet dit er in de praktijk uit? De Centrale Bank heeft criteria ontwikkeld voor het identificeren van verdachte transacties. Banken hebben op basis van deze criteria hun eigen geautomatiseerde systemen ontwikkeld die automatisch alle transacties volgen volgens specifieke criteria, en als het systeem uw transacties herkent een bepaalde periode als verdacht aangemerkt - u komt een verzoek binnen onder 115-FZ.

Hieruit volgt:

A) Verzoeken onder 115-FZ worden automatisch gegenereerd door een geautomatiseerd systeem. Veel mensen denken dat deze specifieke persoon op de bank zit en kiest wie ze tot op de bodem uitzoeken, naar wie het verzoek moet worden gestuurd. Dit is verkeerd! Alle verzoeken worden automatisch verzonden als u niet voldoet aan de parameters waarmee het geautomatiseerde systeem van de bank werkt.

B) Uitspraken dat “banken brutaal zijn geworden en blokkeren wie ze maar willen” zijn allemaal onzin. Verzoeken worden gevormd op basis van strikt gedefinieerde criteria; er zijn geen “willekeurige” verzoeken. Bovendien merk ik op dat de gespecificeerde criteria van de Centrale Bank voor alle banken hetzelfde zijn, daarom zijn naar mijn ervaring verhalen in het formaat “Sberbank voortdurend blokkeert, maar bank “xxx” blokkeert niemand” ook onzin. Er zijn inderdaad bepaalde verschillen tussen banken, en soms behoorlijk grote, maar de gemeenschappelijke vector voor alle banken is nog steeds hetzelfde en er zijn risico's verbonden aan het samenwerken met welke bank dan ook.

Aan de andere kant zou ik willen opmerken dat veel blokkades inderdaad ongegrond zijn en dat naar mijn ervaring een aanzienlijk deel van de bankblokkeringen voor de rechter kan worden aangevochten, maar dat het in alle gevallen beter is om er niet op te rekenen dat de acties van de bank worden aangevochten. maar om in eerste instantie zo te werken dat u geen verzoeken ontvangt.

C) Het loutere feit dat u een verzoek ontvangt, is al een bewijs dat uw transacties bij de bank als verdacht zijn erkend en dit betekent dus al dat u, aangezien u vóór het verzoek werkte, niet kunt blijven werken, anders kan het verzoek komen nogmaals, zelfs als de bank voor de eerste keer niet reageert, wordt de claim ingetrokken (zelfs als alle transacties formeel legaal zijn).

D) Ik wil bovendien opmerken dat dezelfde vereisten eveneens van toepassing zijn op betalingssystemen (Yandex.Money, Qiwi, WebMoney-portefeuilles, enz., hoewel ze in de praktijk over het algemeen loyaler zijn).

2. Betreffende de blokkeringsprocedure. De volgorde is meestal als volgt:

A) U voldoet niet aan de criteria van de Centrale Bank.

B) Het systeem genereert automatisch een verzoek dat u ontvangt, waarin de bank u vraagt ​​naar “de economische betekenis van de uitgevoerde transacties” en een aantal documenten die de bank moeten helpen bepalen of uw transacties verband houden met iets illegaals of niet. In dit stadium beperkt de bank in de regel al de mogelijkheid om de kaart te gebruiken totdat er een beslissing is genomen op basis van de door u verstrekte motivering en documenten.

C) U verstrekt de gevraagde documenten.

Hier zijn in de praktijk de volgende meest voorkomende fouten:

– de persoon begint met een sabel te zwaaien en te verklaren dat het handelen van de bank illegaal is, ik heb niets overtreden (zie punt 1 en de argumenten dat verzoeken niet zomaar mogen komen, al vragen banken wel vaak veel “extra” en dergelijke, verzoeken komen vaak voor in situaties waarin u niets hebt gedaan, zelfs niet in de verste verte illegaal) en weigert documenten te verstrekken. Door dergelijke acties weigert u feitelijk te voldoen aan uw verplichtingen om documenten te verstrekken onder 115-FZ, en dit heeft zeer slechte gevolgen met zich mee, waaronder plaatsing op de zwarte lijst van de Centrale Bank (waar al ongeveer 500.000 mensen en bedrijven op staan, een groot aantal waarvan zij in werkelijkheid geen misdaad hebben begaan, maar simpelweg handelingen verkeerd hebben uitgevoerd, of een verkeerde houding hebben aangenomen na ontvangst van een verzoek over de bank).

Het is ook een veelgemaakte fout: iemand heeft de kaart niet echt nodig (er staat bijvoorbeeld geen geld meer op en er is geen interesse meer om hem te gebruiken) en hij besluit dat ik niets zal verstrekken, ik zal sluit het en dat is alles, aangezien ik het niet nodig heb.

Een andere veelgemaakte fout is om erop te rekenen dat u eventuele claims kunt afweren door contracten aan te bieden ter bevestiging van de overdrachten, ongeacht de aard van de overdrachten. U moet begrijpen dat de bank u niet alleen kan blokkeren als er direct bewijs is dat u de wet hebt overtreden, maar ook als de aard van de transacties aanleiding geeft om aan te nemen dat de transacties mogelijk verband houden met illegale activiteiten, zelfs ondanks de documenten die u heeft verstrekt. De praktijk van specifieke banken is hierbij van groot belang.

Het is ook een veel voorkomende fout om een ​​antwoord te geven zonder een voorafgaande analyse van de situatie met een advocaat, aangezien er nog veel meer kleine en vaak formele aspecten zijn aan de interactie met de bank in de fase van ontvangst van een verzoek. resulteren in een blokkering, zelfs in een situatie waarin deze voorkomen had kunnen worden en waarin u inderdaad uitsluitend juridische transacties heeft uitgevoerd.

D) Een specifieke bankmedewerker beoordeelt de documenten en neemt uiteindelijk een beslissing over uw situatie (dienovereenkomstig bestaat er in dit stadium al een zekere afhankelijkheid van een specifieke bankmedewerker) en verwijdert ofwel alle claims en alle beperkingen op de kaart, ofwel laat de blokkering van kracht en in de regel deze. In dit geval wordt u gevraagd een verklaring te schrijven over het sluiten van de kaart ‘op eigen verzoek’. Ook in de praktijk kan de bank na ontvangst van documenten soms aanvullende documenten opvragen.

3. Je vraagt ​​​​je misschien af: hoe is het mogelijk, mijn vriend/kennis geeft enorme bedragen uit via kaarten en niemand blokkeert iets voor hem ondanks alle beperkingen, waarom werd ik dan geblokkeerd?

Het antwoord is vrij eenvoudig, er zijn verschillende opties mogelijk:

A) Uw vriend/kennis voert opzettelijk/onbewust transacties uit op een zodanige wijze dat de bank/betalingssysteem deze niet als verdacht herkent. Als aan de criteria wordt voldaan, ontvangt u namelijk geen verzoek.

B) Het is alleen zo dat de totale duur van de operaties er nog niet toe heeft geleid dat operaties als verdacht en geblokkeerd worden herkend, en vroeg of laat zal dit wel gebeuren.

4. Gevolgen. Op basis van mijn praktijk kan ik het volgende zeggen:

A) In geval van blokkering is het duidelijke gevolg een beschadigde relatie met de bank die u heeft geblokkeerd, dat wil zeggen dat er hier geen kaarten/rekeningen meer voor u worden geopend. Hoewel er hier nog steeds uitzonderingen zijn.

B) Een erger gevolg is dat de Centrale Bank op de zwarte lijst staat. Als u zich daadwerkelijk schuldig maakt aan criminaliteit of als uw activiteiten geen verband houden met iets illegaals, maar u tegelijkertijd de verkeerde houding aanneemt in de omgang met de bank, bestaat er een ernstig risico dat u door de Centrale Bank op de zwarte lijst wordt geplaatst en in dit geval niet alleen degene die u heeft geblokkeerd zal niet willen samenwerken met uw bank, maar ook met welke andere bank dan ook in het algemeen, aangezien alle banken zullen zien dat u op de zwarte lijst van de Centrale Bank staat.

V) Veel mensen zijn nog steeds geïnteresseerd in de vraag of de bank het geld teruggeeft? Hier wil ik alleen zeggen dat volgens de wet de bank inderdaad verplicht is het geld te geven, maar naar mijn ervaring is het niet zo eenvoudig om je geld van de bank te krijgen, er zijn bepaalde nuances.

Dus, om samen te vatten:

1) Er zijn geen willekeurige blokken; elk blok is een reeks fouten van jouw kant.

2) Het is erg belangrijk om het juiste standpunt in te nemen in de communicatie met de bank, om correcte uitleg te geven over de economische betekenis van de uitgevoerde operaties; de kleinste fouten in dit stadium kunnen niet alleen leiden tot het blokkeren van accounts en tot problemen bij het retourneren van geld van de bank, maar ook van uw plaatsing op de zwarte lijst door de Centrale Bank, met alle gevolgen van dien.

3) Het is erg belangrijk om in eerste instantie zo te werk te gaan dat u bij het uitvoeren van operaties rekening houdt met de vereisten van de Centrale Bank en de banken zelf, en geen operaties uitvoert die volgens de criteria van de Centrale Bank twijfelachtig zijn, aangezien alleen dit kan u beschermen tegen blokkering.

Ik hoop dat mijn antwoord je heeft geholpen.

Eerlijk,

Vasiliev Dmitri.

Het Paypal-betalingssysteem heeft al lang een reputatie opgebouwd als een betrouwbare en veilige omgeving waarin gebruikers zich geen zorgen hoeven te maken dat ze hun geld verliezen. Zoals elk hulpmiddel heeft dit systeem echter zijn eigen nuances waarmee rekening moet worden gehouden. Een van deze nuances in het geval van PayPal is het automatisch blokkeren van de rekening, in het systeem een ​​“beperking” genoemd. Laten we uitzoeken wat het is.

Wat betekent het bericht "Uw account is beperkt"?

Het systeem stuurt de volgende melding naar gebruikers die deze “blokkering” hebben ontvangen:

Uw account is beperkt en u kunt geen geld meer verzenden of ontvangen via PayPal. Om deze beperking op te heffen, moet u, in overeenstemming met de Russische wet, uw paspoortgegevens opgeven. Ga naar het Resolutiecentrum en volg de instructies.

Het beperken van een account betekent dus alleen dat bepaalde handelingen om een ​​bepaalde reden niet beschikbaar zijn voor de gebruiker; de account zelf wordt niet verwijderd of geblokkeerd in de gebruikelijke zin van het woord. In de regel wordt de reden voor de beperking en hoe de dienst aanbiedt deze te verwijderen aangegeven in uw persoonlijke account.

Waarom beperkt PayPal gebruikersaccounts?

Paypal is een internationaal financieel systeem met een indrukwekkende omzet, dat uiteraard oplichters en andere oneerlijke mensen aantrekt. Om zich hiertegen te beschermen, identificeert en onderdrukt de dienst actief dubieuze transacties. En soms kan zelfs de meest gewone transactie, zoals een aankoop in een online winkel, die vervolgens leidt tot accountbeperkingen, onder het concept ‘twijfelachtig’ vallen.

De gebruiker kan de reden voor het beperken van het account altijd achterhalen in zijn persoonlijke account op de website, maar de meest voorkomende opties zijn als volgt:

• een buitenstaander had het account kunnen gebruiken;
• de bank heeft bij Paypal melding gemaakt van een illegale transactie met de gekoppelde bankrekening of kaart;
• het account heeft de wetten van het land overtreden;
• de gebruiker heeft zich niet gehouden aan het Beleid voor Aanvaardbaar Gebruik;
• de slechte reputatie van de gebruiker als verkoper - er hangen veel retourzendingen, claims (postzegels of geschillen) aan hem.

Deze lijst is niet uitputtend, maar dekt de meeste redenen voor accountbeperkingen.

PayPal moet aanvullende informatie over u verzamelen. Wat betekent het?

Op grond van artikel 4 van de PayPal-gebruikersovereenkomst heeft PayPal het recht om van gebruikers alle informatie op te vragen die zij nodig acht om de gebruiker te verifiëren. Uiteraard hebben we het in de eerste plaats over een intern Russisch paspoort (of een document dat dit vervangt), maar de dienst kan ook INN-, SNILS- en andere documenten opvragen.

De dienst kan u ook vragen om documenten te verstrekken die de zuiverheid van de transacties bevestigen (rekeningafschriften, kwitanties, enz.). Alle vereisten voor de benodigde documenten worden gespecificeerd in de mededeling met de redenen voor de beperking.

Hoe kunt u contact opnemen met het PayPal Resolutiecentrum?

Om de nuances van accountbeperkingen te verduidelijken, kan de gebruiker contact opnemen met het Paypal Problem Resolution Center, dat de redenen voor de “blokkering” zal uitleggen en verdere stappen om de beperkingen op te heffen.

Dit kan gedaan worden door de link te volgen en op een open “case” van Paypal te klikken, waarin gedetailleerd wordt uitgelegd wat de gebruiker vervolgens moet doen.

In sommige gevallen kunnen dergelijke problemen ook telefonisch met PayPal worden opgelost, maar dit is niet altijd mogelijk. Het Paypal-telefoonnummer en de belinstructies vindt u op de pagina 'Contact'.

Wat moet ik doen om accountbeperkingen te voorkomen?

Om ervoor te zorgen dat uw transacties vanuit het oogpunt van de PayPal-service “schoon” blijven, moet u de banale “digitale hygiëne” in acht nemen: open geen dubieuze links waarin u wordt gevraagd gegevens van uw online bankieren of Paypal-accounts in te voeren. Dit omvat ook de vereiste van gezond verstand om periodiek het wachtwoord voor dezelfde accounts te wijzigen.

Verkopers die Paypal gebruiken als betalingsacceptatiemiddel mogen geen artikelen verkopen waarvoor speciale toestemming nodig is (medicijnen, vuurwapens, enz.), tenzij er een beschikbaar is. Het niet naleven van de Russische wetten en het PayPal-beleid kan leiden tot accountbeperkingen.

Verkopers moeten ook hun reputatie in de gaten houden: proberen hun goederen op tijd te leveren, ze zo nauwkeurig mogelijk te beschrijven en verantwoordelijk te zijn. Natuurlijk zullen een of twee willekeurige klachten van kopers de reputatie niet verpesten, maar een constante stroom van geschillen zal uiteindelijk de rekening van de verkoper beïnvloeden.

Bij registratie in het PayPal-systeem moet elke deelnemer zich vertrouwd maken met de gebruikersovereenkomst, het PayPal-beleid voor acceptabel gebruik en andere documenten die de relatie van zowel systeemgebruikers met elkaar als de gebruiker met de service regelen. Zorgvuldige bestudering van deze documenten en het naleven van de daar beschreven regels en voorschriften zijn in de meeste gevallen voldoende om ervoor te zorgen dat de rekening nooit aan beperkingen onderhevig is.

Eerder publiceerde de blog een artikel over fraude door het versturen van phishing-e-mails namens PayPal of andere betaalsystemen. Maar er doen zich situaties voor waarin de gebruiker, ongeacht of de kaart is geverifieerd of niet, een melding ontvangt over beperkte toegang tot PayPal. Dat wil zeggen, beperkte accounttoegang.

Waar is dit mee verbonden? Mogelijk heeft de gebruiker bepaalde vermoedens gewekt bij de veiligheidsdienst of ontbraken de benodigde documenten, waardoor de mogelijkheden in het PayPal-systeem werden herzien.

In de meeste gevallen leggen we ter bescherming beperkingen op aan uw PayPal-rekening. De rekening kan bijvoorbeeld worden beperkt totdat u kunt bevestigen dat de transactie door u is geautoriseerd.

In de regel worden de volgende sancties opgelegd:

• Beperkingen op het verzenden van betalingen.
• Beperkingen op het accepteren van betalingen.
• Beperking van de mogelijkheid om uw eigen PayPal-rekening te sluiten.
• Beperking van het bekijken van accountstatistieken.

Dit is een standaard beveiligingsoperatie en geldt zelfs voor ervaren gebruikers.

De brief is ontvangen. Hoe verwijder ik beperkingen van PayPal?

Allereerst moet de e-mail worden gecontroleerd op fraude. Als de melding inderdaad van PayPal komt, logt u eerst in op uw account met uw unieke inloggegevens (gebruikersnaam en wachtwoord). Volg vervolgens de link 'Resolutiecentrum' en klik op 'Waarom is mijn account beperkt' (Beperkte accounttoegang).

De redenen voor het blokkeren kunnen verschillend zijn en de volgorde van daaropvolgende gebruikersacties hangt ervan af. Vaak is de toegang tot een account beperkt vanwege gebrek aan noodzakelijke documenten. Wat moet er dus gebeuren om de door de veiligheidsdienst opgelegde limiet op te heffen?

Stap 1. Maak de nodige kopieën van documenten die de identiteit en het adres van de gebruiker bevestigen. De lijst met kopieën van documenten is als volgt:

• Kopie van paspoort (buitenlands of binnenlands paspoort).
• Nutsrekeningen zijn kopieën van bankrekeningen (energierekeningen, telefoonrekeningen, internetrekeningen, enz.). Naast mobiele communicatie.
• Bankafschriften, kaartafschriften met vermelding van uw volledige naam en adres (het adres moet overeenkomen met het adres dat is opgegeven tijdens de registratie). Een paar betalingsdocumenten zijn voldoende.

Stap 2. Upload (of fax) kopieën van documenten rechtstreeks naar PayPal.

Als kopieën via fax worden verzonden, is het de moeite waard om een ​​aantal verzendfuncties te overwegen. Eerst moet u de pagina afdrukken en invullen Voorblad– het wordt geleverd door PayPal. Dit is nodig voor veiligheidsdoeleinden. Bij het faxen van documenten wordt deze pagina als eerste verzonden; dit is de directe identificatie. U kunt een link naar deze pagina op de PayPal-website krijgen: Resolutiecentrum - Beperkte accounttoegang - Faxen

Engelse termen en hun betekenis:

• Pagina's - het aantal pagina's dat nodig is voor verzending, inclusief de eerste - Omslagpagina.
• Telefoon — telefoonnummer voor contact
• Voer een nieuw e-mailadres in als het vermelde adres verouderd is - een nieuw e-mailadres als het tijdens de registratie opgegeven e-mailadres niet werkt.
• Opmerkingen - opmerkingen. In deze paragraaf moet u een lijst opgeven met kopieën van de te verzenden documenten. U kunt ook aanvullende informatie schrijven die de aandacht waard is.

Als het moeilijk is om via de traditionele fax te verzenden, zijn er een aantal bekende en bewezen diensten voor het verzenden van faxberichten. Ook bieden veel postkantoren de service “fax versturen naar het buitenland” aan.

Stap #3. PayPal-ontvingen kopieën van documenten binnen 3-5 werkdagen (soms meer).

Twee mogelijke antwoorden:

1. De beperkingen zijn opgeheven.
2. Onvoldoende gegevens (er moeten aanvullende documenten worden verzonden).

Als u de voorgestelde acties heeft uitgevoerd, maar de beperkingen van uw account niet zijn verwijderd, betekent dit een van de volgende opties:
— Wij u een e-mail hebben gestuurd met het verzoek om aanvullende informatie, of;
- We zullen de door u verstrekte informatie beoordelen en u een e-mail sturen met de nieuwe informatie (meestal binnen 3 werkdagen).

BELANGRIJK! PayPal stelt de transactielimiet voor een rekening puur individueel in, op basis van de informatie die van de gebruiker wordt ontvangen. Hieruit volgt de sjabloonzin van de beveiligingsdienst: “Op basis van de informatie die u verstrekt, zullen wij uw verzendlimiet bepalen.”

Elk betalingssysteem heeft zijn eigen beperkingen en kenmerken. Van tevoren weten welke PayPal-fouten u kunt maken , je kunt het probleem snel oplossen. We raden u aan gedetailleerd te bestuderen hoe u de PayPal-limieten kunt verhogen en het niveau te kiezen dat u nodig heeft.

Kenmerken van limieten

Met het Raupal-systeem, actief in 190 landen, kunt u goederen betalen, geld accepteren, opnemen en overboeken. De omvang van monetaire transacties is echter beperkt. Tijdens de registratie wordt een accountlimiet ingesteld, afhankelijk van de hoeveelheid verstrekte informatie. De limiet is voor iedereen hetzelfde, ongeacht het land waar u woont.

Na de eerste registratie krijgt elke nieuwe gebruiker de status ‘Niet geverifieerd’. Met de limiter kunt u minimale bewerkingen op uw account uitvoeren. De limiet verandert pas nadat u zich met een bankpas, account en persoonlijke gegevens bij het systeem heeft aangesloten.

Vastgestelde beperkingen:

1. Anonieme klant. Een gebruiker die de gevraagde informatie niet verstrekt en geen kaart bijvoegt, kan geen overboekingen ontvangen en geld opnemen. Het bedrag van een eenmalige transactie bedraagt ​​niet meer dan 15.000 roebel. Een anonieme klant kan acties uitvoeren voor slechts 40.000 roebel per maand. De mogelijkheden van zo'n gebruiker zijn minimaal; het wordt aanbevolen om onmiddellijk informatie te verstrekken om de grenzen op te heffen.
2. Gepersonaliseerde account. Na registratie volgens een vereenvoudigd schema worden enkele beperkingen opgeheven. Met een gepersonaliseerd account kan de klant 60.000 roebel per keer verzenden. Het wordt ook mogelijk om overboekingen te ontvangen en geld op te nemen op een gekoppelde bankrekening of kaart. Een gebruiker kan in een maand transacties ter waarde van 200.000 roebel uitvoeren.
3. Geverifieerd account. Als de gebruiker de limieten verder wil verhogen, moet hij persoonlijke informatie verstrekken. Na één document naar keuze krijgt de klant de status ‘Geverifieerd’. Met dit niveau kan de gebruiker maximaal 550.000 roebel per keer verzenden. Nadat de PayPal-limieten zijn opgeheven, wordt het ook mogelijk om een ​​rekening in vreemde valuta te openen. U kunt in één transactie tot € 5.000,- verzenden of ontvangen. Daarnaast kunt u via corporate overschrijvingen ontvangen van rechtspersonen of ondernemers.

Alle verzamelde informatie wordt opgeslagen op beveiligde servers, dus u hoeft zich geen zorgen te maken.

Wat is er nodig om grenzen op te heffen?

Beperkingen worden binnen enkele minuten verwijderd. Hiervoor zijn echter wel wat gegevens en documenten nodig.

De klant moet:

1. Voeg een bankpas of rekening toe. De actie wordt onmiddellijk na de eerste registratiefase aangeboden. Als de gebruiker het verzoek annuleert, kunt u op elk gewenst moment via het menu een kaart toevoegen.
2. Voer uw paspoortgegevens in. De gebruiker moet het documentnummer en de serie invoeren.
3. SNILS, INN, verplichte ziektekostenverzekering. U moet het nummer van één document invoeren waaruit u kunt kiezen.

Om de limiet in PayPal op te heffen, zal de klant een minimum aantal documenten moeten verstrekken. Als deze informatie echter niet beschikbaar is, is het niet mogelijk om de limieten op te heffen. Helaas zijn al deze documenten verplicht voor nieuwe gebruikers in Rusland. Nadat de nieuwe wet in april 2015 van kracht werd, begon de gedwongen verificatie van gebruikers.

Hoe de beperking verwijderen?

Het verwijderen van limieten is eenvoudig: er zijn verschillende stappen om dit te doen. De gebruiker moet echter voorzichtig zijn, omdat alle informatie betrouwbaar moet zijn. Als u zelfs maar een kleine fout maakt, kan het systeem uw account blokkeren.

Volgorde van acties:

1. Uitvoeren.
2. Klik op 'Controleer uw accountlimieten'. Het tabblad bevindt zich onderaan, aan de linkerkant.
3. Er wordt een venster met informatie geopend. De pagina bevat informatie over accountlimieten en beschrijft de voordelen van het opheffen van beperkingen.
4. Klik op “Limieten verhogen”. De knop bevindt zich onder aan het venster.
5. Er wordt een tabblad met vereisten geopend. Op de pagina die verschijnt, wordt de gebruiker gevraagd bankgegevens aan te geven en te bevestigen en persoonlijke gegevens in te voeren.
6. Alle vereiste acties worden uitgevoerd. Als de kaart is toegevoegd en geverifieerd, hoeft u alleen nog maar de informatie in te voeren. De gebruiker moet zijn volledige naam, land van verblijf, persoonlijke gegevens, staatsburgerschap, aanvullend documentnummer, invoeren.

Na het voltooien van alle stappen ontvangt de klant de accountstatus ‘Geverifieerd’. Het succesvolle resultaat kunt u vinden in het servicemenu.

Mogelijk bent u geïnteresseerd in een video over limieten in het PayPal-systeem:

Veel voorkomende fouten

De klant van het systeem moet weten waar hij mee te maken kan krijgen bij het gebruik van de betaaldienst. Meestal ontstaan ​​er problemen door onoplettendheid: de gebruiker vergat zijn accountgegevens, keek niet naar de accountstatus en voerde de betaling niet uit, of voerde onjuiste gegevens in. We mogen echter niet vergeten dat problemen ook aan de kant van het bedrijf kunnen ontstaan. Als de service een onbekende fout meldt, is het raadzaam onmiddellijk contact op te nemen met de technische ondersteuning. De adviseur helpt bij het bepalen aan welke kant de storing zich heeft voorgedaan en helpt bij het oplossen van het probleem.

Veel voorkomende problemen:

1. Onjuiste valuta opgegeven. Fout “10001” informeert de gebruiker over de noodzaak om de munteenheid te wijzigen. Voor gebruikers uit Rusland zouden dit roebels moeten zijn. U kunt de valuta wijzigen in de instellingen.
2. Problemen met het verzenden van de betaling. Gebruikers krijgen een ‘601’-fout te zien, wat aangeeft dat het onmogelijk is om een ​​betaling te verzenden. Het probleem is eenvoudig op te lossen. Om de “601”-fout op te lossen, wordt aanbevolen om cookies, browsergeschiedenis, cache en andere tijdelijke bestanden te wissen. Helaas helpt schoonmaken niet altijd. Als fout “601” blijft bestaan, kunt u proberen de bestelling te betalen via het gedeelte “Geld verzenden”.
3. telefoonnummer. Mogelijk heeft de gebruiker een fout gemaakt bij het invoeren van het mobiele nummer. U moet het juiste nummer invoeren dat u tijdens de registratie heeft opgegeven.
4. PayPal-inlogfout "12". Er treedt een probleem op wanneer het wachtwoord of e-mailadres onjuist wordt ingevoerd. Het wordt aanbevolen om de gegevens te controleren. Als na drie keer invoeren de PayPal-inlogfout “12” blijft bestaan, moet u beginnen met het herstellen van de verloren informatie.
5. Het werkt niet. Fout “10422” duidt op problemen met de betaalmethode. De klant hoeft alleen maar de overdrachtsmethode te wijzigen. Als u nog een fout “10422” ontvangt, moet u contact opnemen met de technische ondersteuning. Als de klant een aankoop niet via PayPal kan betalen, moet het probleem na communicatie met een adviseur op de bankrekening of kaart worden gezocht.
6. De koper kan het artikel niet via PayPal betalen. Naast de fout ‘10422’ zijn er nog veel meer fouten die ervoor zorgen dat u niet voor aankopen kunt betalen. Cliënten komen vaak problemen tegen die niet verdwijnen. Het geld wordt van de rekening afgeschreven, maar niet naar de verkoper overgemaakt. Het geld wordt bevroren en pas na twee weken of nadat het retourverzoek is verwerkt, teruggegeven.

Wanneer er een fout optreedt, hangt weinig af van de gebruiker. De klant kan de betaalmethode wijzigen, kleine instellingen maken en een verificatie ondergaan om beperkingen op te heffen. Het wordt aanbevolen om de oplossing voor andere problemen toe te vertrouwen aan de ondersteuningsdienst.

Gebruikers kunnen een melding over de beperking ontvangen, ongeacht of hun kaart is geverifieerd of niet.

Het bericht dat u ontvangt bevat de volgende zin: Beperkte accounttoegang.

Dit kan om verschillende redenen gebeuren. De meest voorkomende daarvan is het ontbreken van belangrijke documenten of als uw account argwaan heeft gewekt bij de veiligheidsdienst.

Vaak probeert de veiligheidsdienst zich helemaal niet met uw activiteiten te bemoeien, maar probeert hij u alleen maar te beschermen.

Het komt ook vaak voor dat de verstopping van uw acanthus direct wordt opgeheven nadat u kunt aantonen dat de operatie door u is uitgevoerd.

Welke sancties zijn van toepassing als uw PayPal is geblokkeerd?

• U kunt uw bestelling niet via PayPal betalen.
• Acceptatie van betalingen is beperkt
• Er is geen optie om uw PayPal-rekening te sluiten
• De toegang tot het bekijken van statistieken is beperkt.

Deze praktijk wordt niet alleen toegepast op beginnende gebruikers, maar ook op degenen die behoorlijk wat ervaring hebben met het werken met het PayPal-betalingssysteem.

Wat te doen als uw account is geblokkeerd

Als u in uw e-mailinbox een brief van PayPal aantreft, waarin staat dat uw toegang tot het PayPal-systeem beperkt is, dan is het allereerst erg belangrijk om erachter te komen of deze brief echt is of slechts een “oplichterij”.

Vaak kan deze beperking vrij snel worden opgeheven door in te loggen op uw systeemaccount en rechtstreeks naar het tabblad “Resolutiecentrum” te gaan. Deze bevindt zich in de bovenhoek van uw account.

Door vervolgens op het subitem Beperkte accounttoegang te klikken, wat betekent "waarom is mijn account geblokkeerd", ontdekt u de redenen voor het beperken van uw mogelijkheden. Accountblokkering kan, zoals we al hebben gezegd, om verschillende redenen gebeuren, en de beslissing moet op basis daarvan worden genomen. Het meest voorkomende probleem is het ontbreken van alle of enkele vereiste documenten.

Hoe kan ik beperkingen van mijn account verwijderen?

Handeling één

Maak een kopie van alle documenten die door het systeem worden opgevraagd.

De lijst met vereiste papieren is als volgt:

1. Kopie van paspoort: Zowel een buitenlands paspoort als een officieel paspoort uit uw land zullen even goed werken.
2. Nutsrekening: kopieën van uw persoonlijke rekeningen, waaronder rekeningen voor internet, telefoon en nutsvoorzieningen. Het enige waar ze niet om vragen is een mobiele telefoonrekening.
3. Een bankafschrift voor uw rekening en kaart, waarop uw achternaam, voornaam en patroniem moeten worden vermeld, en deze moeten zeker identiek zijn aan de gegevens die u heeft aangegeven bij de registratie van uw rekening.

Een paar van dergelijke documenten zijn voldoende.

Akte twee

Nu zouden alle voorbereide documenten het PayPal-kantoor moeten bereiken. Ze kunnen rechtstreeks naar de site worden geüpload of worden gescand en naar het systeem zelf worden verzonden.

Als u voor het laatste kiest, zorg er dan voor dat de gegevens via een beveiligde verbinding met de bron worden geüpload.

Als u heeft besloten documenten via fax te verzenden, moet u een aantal belangrijke kenmerken van dit type verzending kennen.

Allereerst moet u het voorblad van uw documenten afdrukken. U ontvangt deze op uw eigen handgeschreven verzoek, wat u kunt doen door naar het tabblad Beperkte accounttoegang - Faxen te gaan.

Het is deze pagina, ingevuld in het formulier, die de startpagina is, en het verzenden zou rechtstreeks vanaf deze pagina moeten beginnen.

Betekenis van Engelse termen

• Voorblad - titelpagina
• Pagina's – het aantal pagina's dat moet worden verzonden. In dit aantal wordt ook de titel meegeteld.
• Telefoon – telefoonnummer waarop u te allen tijde bereikbaar bent.
• Voer een nieuw e-mailadres in – voer uw nieuwe e-mailadres in als het adres dat u de eerste keer hebt ingevoerd om een ​​of andere reden niet werkt.
• Opmerkingen is een commentaaritem waarin u moet aangeven welke documenten u heeft verzonden en alles moet schrijven wat u nodig acht.

Akte drie

De beveiligingsdienst van het bedrijf beoordeelt de kopieën van de documenten die u binnen 3-5 dagen heeft ontvangen. Als resultaat van de verificatie ontvangt u een reactie van een officiële vertegenwoordiger van het PayPal-betalingssysteem.

Er kunnen slechts twee opties zijn.

De eerste is prettig: de beperkingen zijn opgeheven.

Ten tweede, minder wenselijk: er zijn onvoldoende gegevens verstrekt. In dit geval moet u het ontvangen bericht zorgvuldig bestuderen en het bedrijf aanvullende documenten verstrekken. Welke precies, wordt u in de brief aangegeven.

Onthoud: het bedrijf beslist individueel wat de transactielimiet voor elke klant zal zijn, en trekt zijn conclusies op basis van de informatie die u verstrekt. En daarom, als u het bericht ontvangt “Op basis van de informatie die u verstrekt, zullen wij uw verzendlimiet bepalen” – neem dit dan als vanzelfsprekend aan.

Als u dit toch moet doen, wees dan zeer voorzichtig bij het aanleveren van documenten en het invullen van formulieren, zodat u later niet alles opnieuw hoeft te doen en hoeft te wachten op een reactie van de administratie.

________________________________________________________________________________________