Nog een oplichter, wees voorzichtig!

Naam: RossInvest Bank. OTP-groep

Website: http://rossinvest.tk

Aandacht!!! De oplichter kan de link naar de site wijzigen. Zodat je de zwendel aan zijn uiterlijk kunt herkennen, maak ik een screenshot van het bovenste gedeelte van de site. Wees voorzichtig!

Oordeel: Er is geen RossInvest Bank. Het echtscheidingsstelsel is behoorlijk banaal en al oud. U vult een formulier in op de website, volgt vervolgens eenvoudige stappen om fictieve aanvragen voor goedgekeurde leningen in te vullen en ziet:

Ha, 8.300 roebel, voor aanvragen die ik niet eens correct heb ingevuld! Gratis kaart? Laten we het eens bekijken. Onjuiste informatie ingevuld op de kaartregistratiepagina.

Betaal voor levering van een niet-bestaande kaart! Ja, fuck you, je bent een boef!

Denk er niet eens aan om deze onzin te geloven en betrokken te raken bij deze oplichter! SCAM!

RossInvest Bank. OTP Groep beoordelingen

RossInvest Bank. OTP Group-oplichting

RossInvest Bank. OTP Group-oplichter

Vertel al je vrienden en kennissen over de oplichter:

Het besluit om een ​​extreme mate van invloed toe te passen – de intrekking van de vergunning om bankactiviteiten uit te voeren – werd genomen door de Bank of Russia in verband met het onvermogen van de kredietorganisatie om te voldoen aan federale wetten die de bankactiviteiten en de regelgeving van de Bank of Russia reguleerden. , herhaalde schendingen binnen één jaar van de vereisten voorzien in de artikelen 6, 7 (met uitzondering van paragraaf 3 van artikel 7) van de federale wet “Betreffende de bestrijding van de legalisatie (witwassen) van opbrengsten uit misdrijven en de financiering van terrorisme”, evenals de vereisten van de regelgeving van de Bank of Russia uitgegeven in overeenstemming met de genoemde federale wet, de waarde van de normen voor de toereikendheid van het eigen vermogen (kapitaal) onder de twee procent, door het bedrag aan eigen vermogen (kapitaal) te verminderen tot onder de minimumwaarde van het vastgestelde toegestane kapitaal op de datum van staatsregistratie van de kredietorganisatie, rekening houdend met de herhaalde aanvraag binnen een jaar na de maatregelen waarin de federale wet "Over de Centrale Bank van de Russische Federatie (Bank of Russia)" voorziet. Gezien de onbevredigende kwaliteit van de activa heeft JSC CB RosinterBank de risico's die hiermee samenhangen niet adequaat ingeschat. Een goede beoordeling van het kredietrisico en een objectieve weerspiegeling van de waarde van activa in de rapportage van een kredietinstelling leidden tot het volledige verlies van het eigen vermogen (kapitaal). Daarnaast voldeed de bank niet aan de eisen uit wet- en regelgeving van de Bank of Russia op het gebied van de bestrijding van de legalisatie (witwassen) van opbrengsten uit criminaliteit en de financiering van terrorisme wat betreft het tijdig en kwalitatief goed aanleveren van informatie aan de bevoegde instantie. De interne controleregels van de bank op het gebied van de bestrijding van de legalisatie (witwassen) van opbrengsten uit misdaad en de financiering van terrorisme voldeden niet aan de eisen van de regelgeving van de Bank of Russia. De tijdelijke administratie voor het beheer van JSC CB "RosinterBank", waarvan de functies werden toegewezen aan het staatsbedrijf "Deposit Insurance Agency" in opdracht van de Bank of Russia van 15 september 2016 nr. OD-3080, vanaf de eerste werkdag werd geconfronteerd met feiten van ernstige belemmering van haar activiteiten door het management van de Bank, uitgedrukt in de niet-overdracht van elektronische databases en titeldocumenten voor de activa van JSC CB RosinterBank. Gezien het bovenstaande was het niet mogelijk om de financiële herstelprocedure voor JSC CB RosinterBank uit te voeren met betrokkenheid van het staatsbedrijf Deposit Insurance Agency. In de huidige omstandigheden heeft de Bank van Rusland, op basis van artikel 20 van de federale wet ‘Betreffende banken en bankactiviteiten’, voldaan aan de verplichting om de vergunning van de kredietorganisatie om banktransacties uit te voeren in te trekken.

Voorzitter van de Raad

CJSC CB "Rosinterbank"

Tsjernukha Marina Valerievna:
“Strategische doelstellingen voor 2013 zijn een aanzienlijke kapitalisatie van de Bank (verhoging van het eigen vermogen tot 8 miljard roebel) en de ontwikkeling van nieuwe veelbelovende gebieden: factoring- en documentaire operaties, het aanbieden van beleggingsproducten, en verder actief werken aan gerichte studentenleningen.
Vorig jaar sloot RosinterBank zich officieel aan bij de drie grootste kredietorganisaties, samen met Sberbank en Soyuz JSCB, waarvan de onderwijsleningen worden gesubsidieerd uit de Russische begroting. De deelname van RosinterBank aan dit experiment zal studenten en aanvragers in staat stellen effectief te profiteren van overheidssubsidies: de opleidingskosten aanzienlijk verlagen, de looptijd van de lening verlengen en een onderwijsinstelling met een hogere status kiezen. Het is onze taak om van “Betaalbaar Onderwijs” een grootschalig, volledig Russisch programma te maken. De geografie van het retailnetwerk van RosinterBank zal aanzienlijk uitbreiden: in 2013 zullen kantoren worden geopend in de regio Moskou, Sint-Petersburg, Volgograd, Kazan, Nizjni Novgorod en het Krasnodar-gebied.
Ik wil bijzondere nadruk leggen op het sociaal beleid. Aan de vooravond van de Wereldkampioenschappen atletiek, die deze zomer in Moskou worden gehouden, roept RosinterBank 2013 uit tot het Jaar van de Jeugdpolitiek en Sport. Als onderdeel van het uitgeroepen jaarprogramma “Sporten zonder Grenzen!” er werd besloten tot nauwe samenwerking met de Moskouse Atletiekfederatie. Wij zullen de Olympische kampioenen, zilveren en bronzen medaillewinnaars ondersteunen bij de voorbereiding op dit belangrijke evenement. Het is belangrijk voor ons dat Russische atleten goed presteren tijdens de komende competities en de overwinning en medailles naar hun land brengen! Ook komt er steun voor kindersport, waaronder hulp en hulp aan kinderen uit weeshuizen die hoge sportresultaten laten zien. Dit jaar zal de Openbare Raad van RosinterBank met zijn werk beginnen, onder leiding van tweevoudig Olympisch kampioen Svetlana Masterkova. De hoofdtaak van het nieuwe project is een systematisch, alomvattend en effectief sociaal beleid.
Het imago van RosinterBank houdt direct verband met de evenementen die wij organiseren of ondersteunen. Ongebruikelijke en heldere projecten wekken altijd interesse en positieve emoties op. De succesvolle videowedstrijd ‘Mijn ZOOMless Summer’ leverde ruim 66.000 videoweergaven op de YouTube-account van de Bank op. We hebben een prioriteitscertificaat ontvangen voor de registratie van het handelsmerk "BZOOMny", en eind 2013 zal RosinterBank een eigen jeugdmerk hebben, dat nieuwe creatieve projecten en promoties zal verenigen. Vorig jaar traden we op als partner van een grote familievakantie ter gelegenheid van de release van de nieuwe applicatie “KOMMERSANT - KIDS”, en ondersteunden we het internationale studentenfilmfestival VGIK, waarmee we een verdere samenwerking plannen. In januari 2013 zal, met de algemene samenwerking van RosinterBank, een grootschalig internetspel “King of the Hill” worden gelanceerd, dat duizenden jonge deelnemers zal verzamelen. We hebben een “slim” cadeau voor kinderen voorbereid: het kinderalfabet “VERDESHOLKA”. We hielden van het idee van de jonge auteur Olga Verdesh om van het eerste boek in het leven van een kind een heldere poëtische wereld te maken, waarin elke letter een klein verhaal is, en we steunden de publicatie van de eerste editie. Een aangename verrassing voor ouders en kinderen is de mogelijkheid om de auteur te ontmoeten en een persoonlijke wens te ontvangen tijdens een presentatie georganiseerd door de Bank in de Biblio-Globus-winkel.
Ik hoop dat onze samenwerking met u in dit nieuwe bedrijfsjaar nog winstgevender, veelbelovender en interessanter zal worden!”

De bank werd in 1990 opgericht met deelname van het Ministerie van Landbouw van de RSFSR. In mei 2001 werd het opnieuw geregistreerd in de vorm van een gesloten naamloze vennootschap. In februari 2005 trad het toe tot het depositogarantiestelsel.

Tot 2010 was de belangrijkste eigenaar van de bank de voorzitter van de raad van bestuur, Elena Simmons (70,47%). Onder de aandeelhouders bevonden zich ook individuen: Mikhail Nikitin (13,74%), Alexander Nigin (4,62%), Leonid Viktorov (4,06%) en Inter Capital Insurance Co Limited (1,97%).

In 2010 veranderde de samenstelling van de aandeelhouders volledig; vijf nieuwe deelnemers (elk met minder dan 20% van de aandelen), waaronder Georgiy Gvelesiani, traden met vrijwel gelijke aandelen toe tot het kapitaal van de bank. Deze laatste is nu de grootste begunstigde van de bank geworden en staat aan het hoofd van de raad van bestuur. Volgens de openbaar gemaakte informatie bezit Georgiy Gvelesiani, via gecontroleerde organisaties en op grond van een trustovereenkomst, momenteel in totaal 67,23% van de aandelen van de kredietinstelling, terwijl lid van de raad van bestuur Ramil Zakerov, op grond van een trustovereenkomst, 6,00% bezit. van de aandelen bezit voorzitter van de raad van bestuur, lid van de raad van bestuur van Rosinterbank Marina Krasnova 4,92%. Natalya Akhramochkina bezit via LLC Rentier 4,71% van de aandelen, Tatyana Gorodova bezit via LLC Agat 4,37%, Anton Babunko - 4,03%. Andrey Suvorov controleert via Expert Real Estate LLC 4,37% van de aandelen van de bank, minderheidsaandeelhouders bezitten 4,37%. Tot de niet-bancaire activa van Georgy Gvelesiani behoren agro-industriële ondernemingen van de Russische holding Dairy Assets, Hermes Leasing Company LLC, evenals een aantal ondernemingen die gespecialiseerd zijn in veeteelt, waaronder Remputmash-Agro LLC, Hermes Organics LLC, enz. .

Met de komst van nieuwe eigenaren laat de bank een indrukwekkende bedrijfsgroei zien. Zo stond de financiële instelling begin 2010 qua nettoactiva in de 10e honderd banken. Al begin 2011 schoof de bank op naar de 6e honderd, begin 2012 en 2013 respectievelijk naar de 3e en 2e, en sinds 2014 heeft ze vaste voet gekregen in de top 100.

Naast het hoofdkantoor in Moskou heeft de bank nog 33 extra kantoren (in de regio Moskou en St. Petersburg), drie vestigingen (St. Petersburg, Yaroslavl en Krasnodar), vier krediet- en kassakantoren (in Nizjni Novgorod, Tyumen , Jekaterinenburg en Kazan) en één operationeel kantoor in Volgograd. Naast het eigen netwerk van geldautomaten en terminals kunnen klanten gebruik maken van een breed netwerk van apparaten van banken die deelnemen aan het United Settlement System (UPS). Op 1 januari 2016 had de bank 882 medewerkers.

De diensten van RosinterBank aan zakelijke klanten omvatten leningprogramma's (waaronder onderwijsleningprogramma's met zowel overheidssubsidies als speciale voorwaarden), het plaatsen van geld op bankdeposito's (inclusief in Chinese yuan), het onderhouden van lopende rekeningen, salarisprojecten en acquisitie, evenals factoringdiensten. . De bank biedt een breed scala aan deposito's aan particulieren, verstrekt hypotheek- en onderwijsleningen, geeft plastic kaarten uit van de internationale MasterCard- en Visa-systemen, biedt contante afwikkelingsdiensten en geldoverdrachten via de Western Union- en Zolotaya Korona-systemen.

De grootste door de bank gefinancierde industrieën zijn de bouw, handel en dienstverlening, productie en verhuur. Belangrijke aandelen in de portefeuille vallen ook op financieringen en beleggingen en de aan- en verkoop van onroerend goed. De Bank is partner en deelnemer aan diverse overheidsprogramma’s op het gebied van onderwijs, woningbouw en industrie. De financiële instelling treedt ook op als geautoriseerde bank van de Federale Belastingdienst en de Federale Douanedienst van Rusland.

Onder de belangrijke leningsprojecten omvat de bank verschillende woningcomplexen en winkelcentra in de regio Moskou, evenals in Kazan en het Krasnodar-gebied, industriële bedrijven (Alania-Oil LLC, Asphalt CJSC, Tver Metallurgical Plant CJSC, Ural LLC -Shina ", GC "Gavary Group"), leasemaatschappij CJSC "MTE - Finance", bedrijven in de voedingsindustrie en dienstensector (LLC "Giaginsky Oil Processing Complex" en State Unitary Enterprise "United School Nutrition Plant of North-East Administrative District" ), telecommunicatiebedrijf "Tsifra 1" .

In 2013 meldde de bank dat zij deelnam aan de financiering van de agro-industriële activiteiten van haar belangrijkste begunstigde Georgy Gvelesiani, in het bijzonder de bouw van twee melkveebedrijven in de regio Kaluga. Het investeringsbedrag bedroeg destijds ongeveer 3,5 miljard roebel, het project werd uitgevoerd met de financiële steun van OJSC Rosselkhozbank en de deelname van de gouverneur van de regio Kaluga.

Sinds begin 2015 zijn de nettoactiva van RosinterBank met 44,5%, oftewel 28,9 miljard roebel, gestegen, wat neerkomt op 93,8 miljard roebel in april 2016. In het passieve deel van de balans was de drijvende kracht achter de groei de middelen die waren opgehaald in de deposito's van individuen (+59,4%, of 20,4 miljard roebel), aangetrokken door interbancaire leningen (+72,2%, of 9,1 miljard roebel) en kapitaal (+ 31,8%, of 2,4 miljard roebel). Tegelijkertijd is er een afname van het geldvolume op vereffenings- en depositorekeningen van rechtspersonen (-31,2%, of 3,9 miljard roebel). In het actieve deel vond de grootste groei plaats in de portefeuille bedrijfsleningen (+74,3%, of 21,1 miljard roebel), de effectenportefeuille (+24,5%, of 4,9 miljard roebel) en andere activa (+82%, of 3,9 miljard roebel). ), met een daling van het volume van de verstrekte interbancaire leningen (-83,3%, of 1,2 miljard roebel).

De bank is sterk afhankelijk van gelden van particulieren, die 58% van alle nettoverplichtingen voor hun rekening nemen, nog eens 9,3% zijn middelen van rechtspersonen (het aandeel neemt in de loop van de tijd af), 10,8% bestaat uit eigen vermogen (kapitaal), 23% wordt opgehaald fondsen voor de interbancaire markt, waarvan een derde werd aangetrokken van de Bank of Russia, minder dan 1% - een portefeuille met eigen rekeningen. Het klantenbestand is matig actief, de gemiddelde omzet op klantaccounts bedraagt ​​maandelijks 30-50 miljard roebel. Het kapitaal van de bank bedroeg in april 2016 10,1 miljard roebel, 29% van het toegestane kapitaal wordt gevormd door eigen vermogen. Het kapitaal omvat achtergestelde leningen van in totaal 3,8 miljard roebel, aangetrokken van Hermes Organica LLC, verbonden aan de hoofdaandeelhouder van de bank, Georgiy Gvelesiani, met een looptijd van 27 tot 30 jaar.

In de structuur van de netto activa, met een aandeel van 56%, domineert de leningenportefeuille, beleggingen in effecten vormen 26,5%, overige activa - 9,2%, zeer liquide activa - 5,8%, uitgegeven door interbancaire leningen - minder dan 1%.

De kredietportefeuille bedroeg per 1 april 2016 52,5 miljard roebel. De portefeuille wordt voor 94,5% gevormd door leningen verstrekt aan rechtspersonen, waaronder niet-ingezetenen, en aan commerciële staatsorganisaties, terwijl ongeveer 6% afkomstig is uit particuliere kredietverlening. De leningenportefeuille is overwegend langlopend, het aandeel leningen met een looptijd langer dan 1 jaar bedraagt ​​68,90%. In de sectorstructuur van de kredietportefeuille zijn de meest opvallende aandelen te vinden in de sectoren bouw, vastgoed, groot- en detailhandel. “Vertraging” blijft op een vrij laag niveau: 4,03% van de totale portefeuille (vanaf januari 2015: 2,08%). Het reserveniveau voor de portefeuille ligt op het niveau van 4,61% en dekt de betalingsachterstanden volledig af (aan het begin van de periode - 2,17%). De kredietportefeuille is gedekt door onroerend goed voor een bedrag van 45,1 miljard roebel (85,97% van de totale kredietportefeuille), wat iets lager is dan het voldoende niveau van onderpand. Het aandeel van de grootste leners in de structuur van de kredietportefeuille van de bank is 66,5% (het concentratieniveau wordt als extreem hoog beoordeeld) .

De beleggingen in effecten bedroegen per april 2016 24,9 miljard roebel, terwijl ruim 95% van de obligatieportefeuille op de balans is verpand onder repotransacties. De omzet van de portefeuille is hoog, 500-600 miljard roebel per maand. Een buitensporige “verliefdheid” op effecten van een bank brengt bepaalde risico's met zich mee, vooral in het geval van een scherpe daling van de koersen tijdens een periode van lage liquiditeit van de bank.

Op dit moment duidt de verhouding tussen zeer liquide activa (middelen die de bank de komende maand gemakkelijk ter beschikking staan) en de verwachte uitstroom van kortlopende schulden op een kritische veiligheidsmarge, die onvoldoende is om de mogelijke uitstroom van middelen uit de banksector op te vangen. klanten van de bank.

Op de markt voor interbancaire leningen fungeert RosinterBank als nettolener en trekt zij via repo-transacties geld aan van de Centrale Bank van de Russische Federatie, maar ook van commerciële tegenpartijen. Het is matig actief op de valutamarkt, met een gemiddelde omzet van 30 tot 50 miljard roebel per maand.

De nettowinst van Rosinterbank eind 2015 bedroeg 1,6 miljard roebel (hetzelfde cijfer voor 2014 was 167,8 miljoen roebel). In het eerste kwartaal van 2016 verdiende de bank 85,9 miljoen roebel.

Raad van bestuur: Georgy Gvelesiani (voorzitter), Marina Krasnova, Ramil Zakerov, Marat Salakhetdinov, Ildar Khazhaev.

Bord: Marina Krasnova (voorzitter), Alexey Kuzmin, Konstantin Vorobyov.

Het werd eind jaren 80 opgericht door het Ministerie van Landbouw van de RSFSR en bedient particuliere en zakelijke klanten, en haar hoofdactiviteit is het verstrekken van leningen aan kleine en middelgrote bedrijven. Het hoofdkantoor is gevestigd in Moskou en het regionale netwerk omvat meer dan 30 vertegenwoordigingskantoren in Krasnodar, St. Petersburg, Yaroslavl en 5 andere steden.

Online bankieren van Rosinterbank, gehost op het technologieplatform Faktura.ru, is een uniform systeem voor bankieren op afstand voor particulieren, rechtspersonen en individuele ondernemers. Online bankieren verschilt per categorie klanten: het Faktura.ru-systeem bedient particulieren, Faktura.ru Business bedient rechtspersonen en individuele ondernemers.

Het werk bij online bankieren van Rosinterbank vindt plaats vanaf een personal computer met een actieve verbinding met internet. Geregistreerde personen hebben een account nodig (naam en wachtwoord om toegang te krijgen tot het gebruikersaccount) en een mobiele telefoon met de mogelijkheid om sms-berichten te ontvangen, en nieuwe gebruikers die geen bevestigde registratie hebben, kunnen de demoversie van hun persoonlijke account gebruiken.

• Typ http://www.rosinterbank.ru/ in de adresbalk van uw browser en ga naar het elektronische portaal van Rosinterbank;
• Open het gedeelte ‘Service voor particuliere klanten’ en klik op het computervormige pictogram ‘Internetbankieren’, selecteer respectievelijk ‘Faktura.ru’ of ‘Demoversie’;
• Geef op de website https://elf.faktura.ru/elf/app/?wicket-crypt=x-MTSjHfHrU de gebruikersnaam en het wachtwoord op, klik op de banner "Login";
• Controleer inkomende sms-berichten op een smartphone of tablet met een simkaart, typ de ontvangen code uit het bericht opnieuw in het daarvoor bestemde veld en klik opnieuw op “Inloggen”.

Het grote voordeel van online bankieren voor particulieren is een betrouwbare verbinding met Rosinterbank. Geregistreerde gebruikers kunnen betalen voor federale en regionale diensten, producten controleren die bij de bank zijn geopend en geld overmaken in Russische en buitenlandse valuta. Bovendien maken het gebruikersaccount van Rosinterbank en de mobiele versie ervan in de officiële applicatie het mogelijk om de beveiliging van de plastic media van Rosinterbank te beheren en de daarop beschikbare bewerkingen te wijzigen.

Er is geen demoversie van het gebruikersaccount beschikbaar voor rechtspersonen en individuele ondernemers.

• Open het adres https://www.faktura.ru/f2b/ en bepaal het type login voor uw persoonlijke account: met behulp van een online certificaat of met behulp van een account;
• Wanneer u het eerste tabblad 'Inloggen met certificaat' selecteert, moet u een certificaat voor elektronische handtekening op uw pc installeren of uit een bestand selecteren. Medewerkers van Rosinterbank waarschuwen dat het opslaan van het certificaat in een bestand niet voldoet aan de informatiebeveiligingseisen van Rosinterbank;
• Wanneer u het tweede tabblad 'Inloggen met gebruikersnaam en wachtwoord' selecteert, vult u de juiste velden in en klikt u op de banner 'Inloggen'.

Het belangrijkste voordeel van online bankieren voor rechtspersonen en individuele ondernemers is de service van onmiddellijke afwikkeling en betalingstransacties “in drie klikken”. Elektronische documentatie (betalingsopdrachten en andere boekhoudkundige documenten) vult automatisch het elektronische archief van Rosinterbank aan. Het doorzoeken van documenten in het Rosinterbank-archief gebeurt in een “one-window”-formaat, waardoor de tijd die nodig is voor het bekijken van de geschiedenis van transacties aanzienlijk wordt verminderd.

Registratie van een persoonlijke rekening van Rosinterbank

Rosinterbank online bankieren is een betrouwbare assistent bij het bieden van klantenservice op afstand, maar om een ​​bevestigde registratie daarin te verkrijgen, moet u naar het kantoor van de kredietinstelling komen.

• Selecteer op het elektronische portaal van Rosinterbank een bankkantoor en neem contact op met een paspoort van een staatsburger van de Russische Federatie (voor een individu), met een paspoort en samenstellende documenten van een geregistreerde organisatie (voor een rechtspersoon en een individuele ondernemer);
• Lees de tekst van de RBS-overeenkomst en vul een aanvraag voor een account in;
• Ontvang een kopie van de aanvraag en een account (voor een individu), een account en een smart key naar keuze “MS Key K”, “Rutoken EDS 2.0” of “Cosmo ID One” (voor rechtspersonen en individuele ondernemers).

Het wordt aanbevolen om op de dag van registratie in te loggen op uw persoonlijke account om uw account te verifiëren. Als de gebruiker technische problemen ondervindt, wordt aanbevolen om de Rosinterbank-hotline te bellen en te overleggen met medewerkers van Rosinterbank.

Het wachtwoord van uw persoonlijke Rosinterbank-account herstellen

Het herstellen van de geheime code in uw persoonlijke account komt volledig overeen met het algoritme voor het registreren van een nieuw account. Een geregistreerde gebruiker moet contact opnemen met een Rosinterbank-filiaal, een aanvraag indienen en een nieuwe account aanvragen. Verloren accountgegevens worden automatisch gesynchroniseerd wanneer u inlogt met een nieuwe gebruikersnaam.

Download de mobiele applicatie Rosinterbank

Beschikbare diensten in Rosinterbank online bankieren op een personal computer, klanten kunnen via de applicatie ook in de mobiele versie uitvoeren. Gebruikers kunnen de officiële Rosinterbank-applicatie voor apparaten met het iOS- of Android-besturingssysteem gratis downloaden via Google Play en de App Store.

Voor Rosinterbank-individuen: